本報訊 記者 劉奇峰 通訊員 劉鑫 近日，工行河源分行憑借智能風(fēng)控系統(tǒng)與人工研判的精準(zhǔn)協(xié)同，聯(lián)合市反詐中心成功阻截一起涉詐資金交易，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失4萬元，有效保護(hù)了客戶財產(chǎn)安全，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪再添戰(zhàn)果，持續(xù)彰顯國有大行的金融安全擔(dān)當(dāng)。

事發(fā)當(dāng)日上午9時許，客戶來到工行河源分行越王大道支行辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，聲稱用于“二手車現(xiàn)金交易”。當(dāng)工作人員告知客戶可以使用轉(zhuǎn)賬或者刷卡消費等方式支付，盡量不要支取現(xiàn)金，避免電信詐騙時，該客戶依舊堅持以限額為由要支取現(xiàn)金。結(jié)合近期高頻電詐案件特征，工作人員意識到客戶疑似遇到電信詐騙。根據(jù)預(yù)警+人工研判雙線聯(lián)動，該行網(wǎng)點工作人員立即將線索上報反詐中心，經(jīng)反詐民警上門勸導(dǎo)和專業(yè)解析，客戶最終識破冒充“二手車商”的詐騙話術(shù)，主動終止交易，成功攔截資金4萬元。

接下來，工行河源分行將持續(xù)保持警惕，強化對客戶進(jìn)行反詐教育宣傳，深化聯(lián)防聯(lián)控機制，持續(xù)為守護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全貢獻(xiàn)金融力量。